Sorge jetzt für deine Zukunft vor – mit einer privaten Altersvorsorge!
Verlasse dich nicht allein auf die gesetzliche Rente, die in Deutschland oft nicht ausreicht, um dir den komfortablen Lebensstandard im Ruhestand zu ermöglichen, den du verdienst. Der richtige Zeitpunkt, aktiv zu werden, ist jetzt!
Herkömmliche Anlagen über Makler bringen oft nur niedrige Renditen und lassen wertvolle Steuervorteile ungenutzt. Mit einer maßgeschneiderten privaten Altersvorsorge kannst du deine Ersparnisse maximieren, von steuerlichen Vorteilen profitieren und dir langfristig höhere Renditen sichern.
Starte heute – für ein sicheres und entspanntes Leben im Ruhestand.
Private Altersvorsorge
Das sind die Problem mit der gesetzlichen Rente
Die gesetzliche Rente folgt dem Umlageprinzip. Das bedeutet die heutigen Erwerbstätigen finanzieren die Rente heutiger Rentnern. Beiträge werden somit nur umgelegt und profitieren nicht von Kapitalmarkteffekten
Zudem ist das Umlageprinzip abhängig von derzeitigen Lohn- bzw. Erwerbseinkommen, dem Zustand des Arbeitsmarktes und der demographischen Entwicklung - Faktoren, die man als Einzahler nicht beeinflussen kann
Das Rentenniveau wird bis 2037 auf voraussichtlich auf 45% sinken. Bei einem durchschnittlichen Lohn von 3.000€ bedeutet das eine Rente von ca. 1.350€
Dies führt zu einer längeren Rentenbezugszeit. Gleichzeitig sinkt die Geburtenrate, wodurch immer weniger Beitragszahler eine wachsende Anzahl von Rentnern finanzieren müssen
Sich auf die gesetzliche Rente zu verlassen, wird nicht funktionieren
Eine zusätzliche private Altersvorsorge ist wichtig, um finanzielle Sorgen im Alter zu vermeiden
Informiere dich daher rechtzeitig über die Möglichkeiten privat für das Alter vorzusorgen. Unsere Experten unterstützen dich gerne!
When does a private pension plan pay off?
Private retirement provision is particularly useful if you save for more than 15 years, as the tax savings are very high here. However, if you pay in high contributions, this can also pay off financially earlier!
Unfortunately, providers charge an initial fee of around 4% of your contributions - which is a high cost! Nevertheless, private pension provision is financially worthwhile due to the state subsidy - especially in comparison to ETF savings plans and real estate investments!
Which variants are worthwhile?
You determine in all variants where your money is invested. For example, you can choose between ETF portfolios, real estate funds, or bonds, and adjust your portfolio selection as a contributor at any time.
The basic pension
The basic pension is attractive not only for employees, but also for self-employed individuals. During the savings phase, contributions of up to €26,528 per year can be deducted from taxes. From the age of 62, a lifelong pension is received. However, contributions are subject to taxation during this benefit period.
The private pension insurance
A private pension plan is particularly suitable for employees and self-employed individuals who prefer flexible design options. Contributions are not tax-deductible, but income from a lifelong pension is almost tax-free.
We will gladly calculate whether a private retirement plan financially pays off for you!
